En un esfuerzo por incentivar el uso de los llamados dólares del colchón, la Unidad de Información Financiera (UIF) ha emitido una resolución que introduce cambios significativos en la normativa de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Esta medida busca facilitar el ingreso de divisas al circuito económico formal, especialmente en contextos de consumo, inversión y adquisición de activos.
La normativa reciente tiene como objetivo reducir las barreras sin comprometer los controles antilavado. Las reformas impactan a registros públicos, entidades financieras y escribanos, y se alinean con los estándares internacionales propuestos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Cambios clave en la normativa
Las modificaciones se originan a partir del Decreto 353/2025, que ordenó a la UIF revisar su normativa en un plazo de 30 días. Se realizaron ajustes en artículos relevantes de las Resoluciones UIF Nros. 70/2011, 127/2012, 14/2023 y 242/2023, adaptando los procedimientos a la realidad económica actual.
Actualización de umbrales en registros inmobiliarios
El artículo 12 de la Resolución UIF N° 70/2011 ha sido actualizado, aumentando el umbral a partir del cual los Registros de la Propiedad Inmueble deben reportar inscripciones de compraventa, de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM). Este cambio tiene como finalidad reflejar los valores actuales del mercado y limitar los controles a operaciones de mayor riesgo.
Ajustes en registros automotores
La Resolución UIF N° 127/2012 también ha sido modificada, estableciendo que el artículo 16 fija en $115 millones anuales el umbral para elaborar el Perfil del Cliente en operaciones de compraventa. A partir de esta cifra, se debe presentar documentación que acredite el origen lícito de los fondos, aunque se han simplificado los requisitos, aceptando resúmenes bancarios y declaraciones juradas sobre el origen del dinero.
Entidades financieras y depósitos en efectivo
La resolución revisa la UIF N° 14/2023, exigiendo un seguimiento más riguroso en depósitos en efectivo que igualen o superen los 40 SMVM. Las operaciones realizadas con tarjetas o cuentas recaudadoras están exceptuadas, pero deben estar a nombre del titular. Además, todas las transacciones en efectivo desde ese umbral deben ser informadas, incluyendo la compraventa de moneda extranjera.
Escribanos públicos: nuevas reglas
Los artículos 24 y 28 de la Resolución UIF N° 242/2023 han sido reformados, elevando a 750 SMVM el umbral para reportar transferencias de dominio de inmuebles en efectivo. Esto implica un requerimiento más riguroso en la documentación del origen de los fondos al construir el Perfil del Cliente.
La flexibilización de estas normas se presenta como una oportunidad para dinamizar el uso de dólares en efectivo, facilitando el acceso a recursos en un contexto económico desafiante. ¿Cuáles serán las repercusiones de estas modificaciones en el mercado? Es esencial seguir de cerca este desarrollo y considerar cómo pueden beneficiarte estas nuevas regulaciones.
Te animamos a mantenerte informado sobre estas transformaciones y a compartir esta información con otros interesados. La comprensión de estas medidas es clave para adaptarse a la realidad económica actual. ¡Tu opinión y participación son importantes en este proceso!
