Este jueves 5 de junio, se han anunciado nuevas medidas que buscan simplificar y facilitar el uso de dólares en el circuito formal, eliminando requisitos y papeles clave para ciertas operaciones. Estas reformas son parte de una profunda actualización normativa realizada por la Unidad de Información Financiera (UIF), la cual modifica los umbrales y requisitos para prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
A través de la Resolución 78/2025, publicada en el Boletín Oficial, la UIF ha elevado los montos mínimos para la reportación de ciertas operaciones, así como también ha simplificado los procedimientos documentales para la definición de perfiles de clientes. El objetivo principal de estas medidas es mejorar la eficiencia en el uso de dólares y reducir la burocracia en las transacciones.
Cambios Clave Establecidos por la UIF
Entre los principales cambios, se destacan los siguientes:
- 1. Inscripción de Compraventa de Inmuebles: El umbral para reportar estas transacciones ha aumentado de 200 a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM). Esto implica que los registros de la propiedad inmueble y los escribanos públicos deberán reportar transacciones en efectivo por compra de inmuebles que superen este nuevo límite.
- 2. Registros de Automotores: Se modifica el artículo 16 de la Resolución UIF N° 127/2012. Ahora, los perfiles de clientes se exigirán para operaciones por $115 millones o más, eliminándose la necesidad de presentar una certificación contable, requiriendo solo documentación respaldatoria.
- 3. Entidades Financieras: Se ha duplicado el umbral que activa controles reforzados sobre depósitos y operaciones en efectivo, pasando de 20 a 40 SMVM. Esto afecta tanto la identificación de personas que realizan depósitos como los reportes de transacciones en efectivo de alto monto.
- 4. Requisitos de Perfiles Transaccionales: Se simplifican los requisitos para la confección de perfiles tanto en bancos como en la actividad notarial, eliminando la necesidad de declaraciones juradas impositivas. Se exige que el perfil se base en documentación respaldatoria y en un análisis de riesgo.
¿Desde Cuándo Rige la Nueva Normativa?
La normativa comenzará a regir a partir del 6 de junio de 2025 y suspenderá por única vez la actualización automática de algunos umbrales, que volverán a ajustarse en enero de 2026. Este ajuste se realizará con base en el Índice de Precios del Sector Automotor publicado por ACARA.
Con estos cambios, la UIF busca mejorar la eficiencia del sistema preventivo, evitando reportes innecesarios y enfocando los recursos en operaciones realmente riesgosas. Esta actualización es parte de un proceso mayor de adecuación a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que promueve políticas globales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Estas modificaciones son una respuesta a las exigencias internacionales y buscan facilitar el uso de los dólares en el circuito formal, beneficiando así tanto a consumidores como a entidades financieras. Estar al tanto de estas actualizaciones es crucial para tomar decisiones informadas en el ámbito económico.
¿Te gustaría saber más sobre cómo estas medidas pueden afectar tus transacciones? ¡Sigue informado y comparte esta información con quienes puedan beneficiarse!
