La uif lanza un sistema para prevenir lavado de activos
La Unidad de Información Financiera (UIF) ha dado un paso importante al aprobar un nuevo régimen de intercambio de información. Esto se ha hecho con la intención de mejorar la prevención del lavado de activos, así como el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. El objetivo es bien claro: fortalecer la vigilancia sobre el sistema financiero y económico en el país para evitar irregularidades.
Esta medida fue formalizada a través de la Resolución 233/2025, que se publicó en el Boletín Oficial y está firmada por el presidente de la UIF, Paulo Starc. La normativa entrará en vigor a los 90 días de su publicación, lo que significa que hay un tiempo prudente para que todos los organismos se preparen.
Intercambio de información entre organismos
De acuerdo con la resolución, el Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES) estarán involucrados en este esquema. Estos organismos son considerados específicos y sujetos obligados frente a la UIF.
El intercambio de datos deberá realizarse de manera directa y a través de canales electrónicos seguros. Además, esta información deberá ser reportada obligatoriamente a la UIF, que la integrará en su Base de Datos y Matriz de Riesgo.
Confidencialidad y trazabilidad
Asimismo, el nuevo marco normativo regula los requerimientos de información hacia organismos similares en el exterior y también las solicitudes que lleguen desde afuera. Todo esto se hará respetando la confidencialidad y la trazabilidad de la información, tal como estipula la Ley 25.246.
En sus considerandos, la UIF destaca que este sistema facilitará una mejor detección de operaciones sospechosas. Con ello, se espera optimizar los procesos de supervisión, fiscalización e inspección y, si es necesario, impulsar investigaciones o denuncias penales.
Referencias internacionales
El marco normativo se basa en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), en especial en lo que refiere a la cooperación entre instituciones. También considera los resultados de la última Evaluación Mutua realizada en el país, que ayuda a entender los puntos críticos a mejorar.
Por último, es importante mencionar que esta nueva resolución deroga la Resolución UIF 30/2013, que regulaba hasta ahora estos intercambios. Sin embargo, aclara que el nuevo esquema no limita la posibilidad de celebrar acuerdos o memorandos específicos entre los organismos, ni afecta a los convenios internacionales que ya están en marcha.